Грязные деньги семьи Улюкаева нашлись на Кавказе

В Северо-Кавказском филиале «Связь-банка», обслуживающем Карачаево-Черкесию и все Кавминводы, обнаружены занятные вещи. Средства выводились через сеть фирм-«однодневок», к созданию которых мог быть причастен управляющий Юрий Дотдаев, который возглавляет банк с 1993 года, сообщает «Свободная Пресса».

Один за другим на Северном Кавказе разгораются скандалы, связанные с крупными банкирами, которые на поверку оказываются главами преступных синдикатов. Ну, например, в Кабардино-Балкарии на днях был арестован Заур Лихов – бывший управляющий отделением Россельхозбанка и до недавних министр финансов республики.

Однако даже министерский портфель не спас его от уголовного преследования: по итогам проведенной проверки он был уволен с поста в правительстве, а теперь находится под арестом. Ему вменяют выдачу сельскохозяйственных кредитов бизнесменам, которые предоставляли в Россельхозбанк заведомо фиктивные бухгалтерские и иные финансовые документы. Производилось все это за «откаты».

Теперь – новый скандал, уже в Карачаево-Черкесии, и тоже с государственным банком. Управляющего Северо-Кавказским отделением «Связь-банка» (входит в группу Внешэкономбанка) Юрия Дотдаева подозревают в финансовых махинациях, связанных с выдачей кредитов.

Сейчас центральная дирекция «Связь-Банка» инициировала проверку в республиканском филиале, идут выемки документов. По предварительным данным, Дотдаев (как и Лихов в Кабардино-Балкарии) выдавал кредиты предпринимателям, которые по финансовому состоянию в принципе не имели возможности получать банковскую ссуду. То есть это были финансово неустойчивые предприятия, не имеющие достаточных оборотных средств или хронически убыточные – следовательно, они не имели возможности вернуть кредит «Связь-банку».

Вывод банковских средств под видом фиктивных кредитов производится, естественно, не за просто так: Дотдаев, как установила проверка, получал «откат» от каждой финансовой операции – лично управляющему капало от 2 до 3 процентов.

Также Дотдаев со своими приближенными создали сеть фирм-«однодневок», через которые обналичивались выводились и обналичивались средства со счетов «Связь-банка». Одна из самых часто практикуемых схем: некая фирма открывает счет в «Связь-банке», на который получает средства на проведение подрядных работ по государственному или муниципальному контракту, но работы не проводит, и исчезает.

То есть объявляет о банкротстве или ликвидации, либо меняет регистрационные данные. После этого полученные бюджетные средства через серию фиктивных сделок выводятся через офшоры и обналичиваются.

Проверки в региональном филиале «Связь-банка» начались еще летом после того, как стало известно, что Карачаево-Черкесия лидирует по объемам выдачи наличности юридических и физическим лицам. При этом республика, по данным Центробанка, вошла в число регионов, лидирующих по числу заемщиков, имеющих «плохие долги».

Однако, невзирая на то, что проверки в региональном филиале «Связь-банка» начались еще летом, это не помешало Дотдаеву провести избирательную кампанию, и по списку «Единой России» избраться в Черкесский городской совет.

Видимо, он надеется, что депутатский мандат станет для него надежным «иммунитетом» от уголовного преследования. Однако, как показывает пример Заура Лихова в Кабардино-Балкарии, таким «иммунитетом» не может быть не только депутатский мандат, но и министерский портфель. Тем более учитывая жесткую позицию регулятора банковского рынка – Центробанка, который жестко борется с финансовыми преступлениями по выводу капитала.

Кроме того, недавно Дотдаев лишился и надежного покровителя в Москве – а это ни много ни мало, министр экономического развития (уже бывший) Алексей Улюкаев. Заместителем председателя правления «Связь банка» был Тарас Усик, приемный сын Улюкаева – именно он и помог Дотдаеву взлететь вверх по карьерной лестнице.

С 1993 года он был заместителем управляющего республиканским филиалом, а с 1995 года возглавляет его. Причем именно при протекции Усика Карачаево-Черкесское отделение «Связь банка» было преобразовано в Северо-Кавказский филиал (в то время, как, например, даже в Ставрополе или Дагестане есть только операционный офис). Причем в структуру филиала входят офисы в Кисловодске, Пятигорске, Невинномысске, Железноводске и станице Ессентукская (Предгорный район Ставропольского края) – то есть Дотдаеву был отдана на откуп не только Карачаево-Черкесия, но и весь регион Кавминвод: это десятки строительных, торговых, сельскохозяйственных предприятий.

Для своих протеже в различных регионах он ввел своеобразный «план» по сбору мзды. Как сообщают наши источники в правоохранительных органах, речь могла идти о 15 млн. рублей ежемесячно. Из этой суммы можно прикинуть, какой отток капитала банка организовал Дотдаев – речь идет о миллиардах рублей.

Это не первый подобный скандал в Карачаево-Черкесии. В 2014 году правоохранители вскрыли преступную группу, которая незаконно получала кредиты в региональном отделении Россельхозбанка, используя подложные первичные документы и печати несуществующих ООО «Барит», ООО «Барт», ООО «Агатис», ООО «Магнат», вывели и обналичили свыше 101 млн. рублей. Соучастником преступников был бывший начальник одного из отделов банка, что выявили сотрудники УЭБиПК республиканского МВД совместно с сотрудниками УФСБ России. Преступники получили тюремные сроки.